Demo 03：AI 财富顾问问卷到家庭资产诊断

1. 主入口

优先打开：

• /Users/liyizhouai/Desktop/三天49大课/AI财富顾问/财富评估问卷.html

fallback：

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2. 运行前检查

• 确认 财富评估问卷.html 存在并可用浏览器打开。
• 使用虚拟家庭客户“张先生家庭”，不要输入真实客户姓名、账户、持仓或隐私。
• 先讲清：这是理财经理沟通前的辅助诊断，不是投资建议。

3. 现场 3 分钟流程

1. 打开 AI 财富顾问问卷页面。

2. 说明只使用虚拟客户信息。

3. 快速填写关键问卷项：家庭结构、收入、资产、负债、目标、风险偏好。

4. 生成家庭资产诊断报告。

5. 聚焦展示：资产结构、负债和现金流、保障缺口、目标规划、沟通建议。

6. 收束：AI 帮理财经理更快看清客户画像和沟通重点，但不替客户做投资决定。

4. 预设输入

客户：张先生家庭（虚拟）
年龄：42 岁
家庭成员：夫妻二人，一个孩子
年收入：80 万
主要资产：自住房、部分现金、基金、股票、保险
主要负债：房贷
目标：孩子教育金、退休规划、家庭保障、稳健增值
风险偏好：中等偏稳健

5. 预期输出

• 家庭财务健康概览。
• 资产与负债结构。
• 现金流风险。
• 保障缺口。
• 目标规划建议。
• 客户沟通话术。
• 标准免责声明。

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