公司条线
大企业客户经营、制造业/园区 AI 落地、企业客户策略分析。
Release Candidate
可作为 6 月 8 日课前资料第一版发送
入口
home.ningbo.yizhou.chat/student-materials/
边界
不含内部敏感数据，不构成投资建议
Schedule
一天半课程安排
小企业 / 零售条线
中小微低成本落地、营销获客、客户画像、分层触达和案头提效。
个人客户 / 财富运营条线
AI 投资工具风险辨析、AI 财富顾问、个人财富驾驶舱和投资工作流。
Tracks
三条线课前阅读
每条线都对应客户已经提出的问题。课堂上会用可见标签或讲稿备注标注来源，方便讲师说明“这个问题来自你们条线”。
大企业客户经营
重点回应实体产业 AI 落地、降本增效、企业管理、产业链变化、访前研究和银行对公服务切入点。
- 制造业/园区 AI 落地案例
- 企业客户策略分析 Agent
- 经营痛点到银行服务切入点
小企业客户经营
重点回应低成本 AI 落地、营销获客、客户画像、案头材料生成、客户分层触达和销冠经验复用。
- 小微企业低成本工具链
- 销冠经验 Skill 化
- 客户画像与分层触达话术
财富服务升级
重点回应 AI 炒股/量化工具风险、公开信息辅助投研、家庭资产诊断、客户偏好画像和合规沟通。
- AI 投资工具风险辨析
- AI 财富顾问问卷演示
- 小投式个人投资工作流
Reading Pack
可发给学员的资料入口
以下链接均可在浏览器中直接阅读。三条线课前阅读用于预热，完整问题回答稿用于课前自查，Skill 清单用于课后复用。
Company
公司条线课前阅读
制造业/园区、企业客户策略分析、对公服务切入点。
Retail 零售条线课前阅读中小微低成本落地、营销获客、客户画像和案头提效。
Wealth 财富运营条线课前阅读AI 投资工具风险辨析、财富顾问、个人投资工作流。
Q&A 课前问题回答完整稿覆盖三份调研中的核心问题，供学员课前和课后回看。
Skill 宁波银行 Skill 周清单把销冠经验、财富服务、投研辅助和企业分析沉淀为工作流。
Edit HTML 所见即所得说明说明为什么本次课程用网页资料替代传统静态 PPT。
Action 30 天 AI 工作流行动卡课后选择一个场景，跑通一个小工作流，并沉淀成 Skill。
After 课后复用包候选版集中问题回答、精选 Skill、行业案例、行动卡和后续深化方向。
Live Demo
现场会看到什么
演示只使用虚拟客户、脱敏样例或公开信息。每个 Demo 都有主路径和 fallback，现场网络或模型不稳定时会切到预生成版本。
After Class
课后如何使用这套资料
对客表达
把 AI 话题翻译成客户经营、风险管理、财富沟通和银行服务切入点。
工作流复用
用 Skill 把销冠经验、客户研究、投研辅助、财富顾问和企业策略分析沉淀下来。
持续迭代
课后根据客户问题、条线反馈和现场 Demo 结果继续升级材料，而不是只留一份 PPT。
30 天行动
用行动卡勾选 Day 1、Week 1、Day 30 的任务，把一个高频场景沉淀成可复用 Skill。
课后复用包
打开课后复用包，把问题回答、精选 Skill、行业案例和后续合作方向串成行动路径。
Compliance Boundary
合规边界
本资料仅用于课程教学和 AI 工作流演示，不构成投资建议、产品推荐、授信审批意见或收益承诺。具体金融服务需以宁波银行内部合规要求、客户适当性管理和正式业务流程为准。
现场演示不展示真实客户隐私、账户、交易、持仓或银行内部敏感数据；如需模拟客户场景，统一使用虚拟客户、脱敏样例或公开信息。