课后复用 · 30 天行动卡

把课堂里的 AI 工作流，带回真实客户经营

这张行动卡用于课后自查：先选一个高频业务场景，不上传敏感数据，用 AI 生成草稿，再由人工复核，最后把有效步骤沉淀成 Skill。

今天完成第一周完成 30 天复盘

Day 1

今天完成：选一个可落地场景

第一步不是“学会所有工具”，而是找到一个值得 AI 介入的高频任务。

写下一个客户经营问题

例如：拜访制造企业前资料太散、小微客户营销话术从零写、财富客户问 AI 炒股不知如何回答。

确认可输入材料边界

只用公开信息、虚拟客户、脱敏样例；不输入账户、交易、持仓、授信、征信和内部敏感数据。

定义 AI 输出形态

先让 AI 输出草稿、问题清单、话术、摘要、结构化表格，不让 AI 直接输出最终业务结论。

Week 1

第一周完成：跑通一个小工作流

把课堂方法拆成“输入、判断、输出、审核、复盘”五步。跑通一次，比收藏十个工具更重要。

整理输入模板

固定材料字段：客户类型、业务场景、公开信息、已有沟通、希望输出、禁止事项。

设置人工审核点

每次输出至少检查事实、口径、合规、客户适当性、敏感词和是否有收益承诺。

找一位同事复核

让同事判断：这份输出能不能真的帮客户经理节省时间、降低遗漏、改善表达。

Day 30

30 天完成：沉淀成可复用 Skill

如果同一类任务反复出现，就不要每次重新问 AI。把它变成可复用、可审核、可迭代的 Skill。

写出 Skill 草案

固定字段：名称、适用对象、输入材料、执行步骤、输出结果、审核标准、合规提示。

保留 3 个使用样例

记录一个成功样例、一个不适合样例、一个需要人工大改的样例，用来升级工作流。

做一次团队复盘

复盘节省了什么时间、提升了什么质量、出现了什么风险、下一版 Skill 要怎么改。

Track Actions

三条线各选一个起步任务

每位学员只需要先选一个最贴近自己工作的任务。不要三条线都做，先把一个场景跑顺。

公司条线

企业拜访前研究卡

输入虚拟或公开企业资料，输出行业背景、经营痛点、AI 改造机会、风险点和银行服务切入点。

零售条线

小微客户触达话术

输入客户类型、经营状态和活动目标，输出分层触达话术、营销素材草稿和复盘指标。

财富运营条线

财富客户沟通准备

输入虚拟客户画像和公开市场信息，输出风险提醒、沟通提纲和待人工确认问题。

My Plan

写下你的第一个 AI 工作流

这部分保存在本机浏览器。可以写完后点击“复制我的计划”，粘贴到自己的笔记或工作文档里。

业务场景

我想先改造的任务

输入材料

我可以安全输入什么

审核边界

哪些地方必须人工复核

Resources

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SkillSkill 周清单

查看可复用工作流方向。

Q&A课前问题回答

回看三条线核心问题。

Risk合规边界

复核金融和投研演示边界。

Compliance Boundary

先讲边界，再讲效率

本行动卡仅用于课程学习和 AI 工作流练习，不构成投资建议、产品推荐、授信审批意见或收益承诺。涉及客户、账户、交易、持仓、授信、征信或银行内部资料时，必须遵守宁波银行内部合规要求和正式业务流程。