问卷采集
使用虚拟客户和脱敏问卷，采集年龄、家庭结构、目标、现金流、风险承受和已有资产。
WEALTH COCKPIT / DEMO GUIDE
个人财富驾驶舱
本页是第三场财富运营条线的演示入口说明：把既有 AI 财富顾问、小投个人投资工作流和合规话术合并成一个“可讲、可演示、可兜底”的财富服务场景。
结构化诊断
输出资产结构、流动性、负债、保障缺口、目标压力和待确认问题，不输出确定结论。
公开信息补充
用小投工作流整理宏观、行业、持仓风险和市场变量，要求标注来源和待核验点。
沟通话术
生成理财经理可用的沟通提纲、风险揭示话术和下一次面谈问题。